不翼而飛的電子承兌匯票

　　3000萬元的電子承兌匯票,一夜之間怎麼會不翼而飛呢?讓時間回到案發前的一日,即2016年6月14日。這一天,江蘇省南通某集團股份有限公司開具給了江蘇金漢公司(注冊地與辦公地均在江蘇省海門市)3000萬元銀行電子承兌匯票,用於購買建築材料。季某是金漢公司的會計,收到匯票後她打電話給金融中介周某,稱要貼現一張3000萬元電子承兌匯票。所謂貼現,就是支付一定手續費,提前兌現匯票面值的資金。因金額巨大,周某又聯系了另一金融中介袁某。

　　經過多名金融中介相互介紹,6月15日上午,幾經周轉,最終聯系上了做票據生意的章某。章某詢問微信朋友圈裡化名為小周的王泓達能否貼現,自稱是威恆金融公司負責人的王泓達滿口應承,並在10分鍾後給章某發了一個位於江蘇省淮安市的洪澤洋興公司賬戶金額為1.9億元的視頻,取得了章某的信任。

　　季某也信以為真,將承兌匯票背書到了章某提供的洪澤洋興公司賬上,貼現金額為2905.6633萬元。按照約定,這筆款項本該中午就到賬,可到了下午4點,貼現方卻一直未打款。章某意識到可能出了問題,要求王泓達退款或者退票。王泓達為拖延時間,讓貼現方從下午5時開始,分4次向金漢公司打款800萬元。但到了下午6時,當章某再次撥打王泓達電話,已關機。章某急忙打聽王泓達自稱經營的威恆金融公司情況,發現該公司根本就不存在。

　　『神秘人』電話指揮

　　章某和金漢公司意識到被騙了,立即向海門警方報警。接警後,警方決定從源頭查起,請淮安洪澤警方協助調查獲取電子匯票的洪澤洋興貿易公司。洪澤警方連夜找到了該公司法定代表人馮洋,不料馮洋表示他是一個尿毒癥患者,真正職業是在洪澤岔河鎮做水產生意,洪澤洋興公司是個空殼公司,是2015年9月老鄉邵鵬讓他注冊的。其他事情,馮洋一問三不知。

　　匯票貼現,必須把資金轉入私人賬戶後纔能提現,海門市檢察院引導公安機關調整偵查方向,將目標轉向被騙走的2100多萬元。很快,案件有了進展。警方查明,6月15日匯入洪澤洋興公司的2895萬多元中的2089萬元,轉入了一個叫陳華的銀行賬戶,同日,該賬戶在杭州蕭山區一家珠寶店通過POS機刷卡消費人民幣2086萬元。循線追擊,警方找到珠寶店老板李保義。

　　6月22日晚,躲在浙江嘉善出租的屋內的陳華被抓捕歸案。陳華對自己的犯罪事實供認不諱,並帶著偵查人員挖出了埋在地下的2.5千克黃金。據陳華供述,現年41歲的他是土生土長的嘉興人,自2006年被查出尿毒癥之後開始自暴自棄,專幫人乾些打『擦邊球』的事。2014年曾因犯組織賣淫罪被判處有期徒刑六年,因患有尿毒癥而被監外執行。2015年上半年,陳華接到一個『神秘人』的電話,對方讓他注冊一個外貿公司,開通銀行賬戶用於走賬,並答應事成之後給100萬元的『好處費』。

　　巨大誘惑面前,陳華沒有猶豫。一個月後,他按照『神秘人』的要求,在上海注冊了一家名叫昂播外貿的公司,很快收到『神秘人』的10萬元。『神秘人』承諾,事成後,100萬元『好處費』只多不少。

　　2015年9月,陳華又接到『神秘人』的電話,讓他去江蘇淮安協助一個叫馮洋的人注冊公司,陳華二話不說便趕往淮安,協助馮洋注冊了洪澤洋興公司。2016年6月15日,『神秘人』又打了陳華的電話,說他卡上進賬2089萬元,讓他去銀行取錢。因預約環節出了差錯,陳華沒有取到錢。『神秘人』又讓他用卡上的錢去浙江桐鄉顧水強處購買黃金,陳華一一照辦,於是便出現了6月15日晚上嫌疑人在兩家金店瘋狂掃貨的一幕。