打雜、保安、廚子粉墨登場

　　感覺越來越覺得有利可圖，尹某甩開了膀子決定大乾一場。尹某又先後指使自己公司員工高某、打雜人員劉某、保安張某、廚師侯某、服務員顧某等先後冒充『放貸人』，以『平賬』為名與沈女士簽訂借款合同。尹某自己則作為借款擔保人，並以沈女士無法償還債務為由，逼迫沈女士每月支付其高達110萬元的擔保金。

　　經過幾次合同『打包』後，合同金額連本帶息加上擔保金已經達到驚人的2800萬元，利息也已上昇到月息10%。而沈女士實際借到手的借款只有1400萬元。2015年11月，尹某再次為沈女士『平賬』，與沈女士簽下虛高的3395萬元借款合同。這也是沈女士與尹某一伙簽訂的最後一個借款合同。

　　『套路』得逞，尹某和同伙開始向沈女士催還虛高債務。按照尹某等人的計算方法，至2016年9月，沈女士借款金額連本帶息加保證金已經累計億元。為將虛假合同『合法化』，尹某還通過第三方公證機構對相關合同進行確認，以期日後在催賬或者訴訟時獲得法律支持。迫於壓力，沈女士曾先後償還近700萬債務。但近億元的欠款無論如何無法償還。2016年9月，尹某向法院申請凍結沈女士公司賬戶，導致沈女士公司無法運轉。

　　查閱尺許轉賬記錄拆穿套路

　　今年5月8日，身心俱疲的沈女士到黃浦公安分局報案。接報後，黃浦警方高度重視，立即成立專案組開展案件偵查工作。為了查清每一筆借款、還款的來龍去脈，專案組民警在全市多家銀行反復走訪、調閱轉賬記錄，先後查閱了一尺多厚的轉賬憑證、『借款』合同等，經過二個多月縝密偵查，最終查清了尹某等采取俗稱『套路貸』方式，由尹某提供資金，高某制定虛假合同，徐某、顧某、劉某、張某等冒充『放貸人』，以多次虛假平賬的方式誘騙被害人簽訂虛高借款合同，再由張某、侯某等人至被害人公司索要虛假債務的犯罪事實。

　　圖說：民警正在調查取證。警方供圖

　　今年7月12日，在掌握大量證據的情況下，黃浦公安分局抓獲以尹某為首的犯罪團伙8人。8月18日,經黃浦區檢察院批准，全部8名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被依法逮捕。

　　沈女士可能是警方迄今破獲的單案案值最高的『套路貸』案件，但類似的『套路』其實早已屢見不鮮。

　　去年11月22日，普陀警方摧毀的一個20人『套路貸』犯罪團伙，先後成立了『人佑實業(上海)有限公司』、『雍凰投資管理有限公司』、『上海金玉福房地產經紀事務所』等多家公司，欺騙借款人寫下多張虛高借條，通過欺騙、言語威脅等方式讓借款人簽下若乾空白合同(全權委托賣房合同、房屋租賃合同、房屋買賣合同、房屋抵押借款合同、同意房屋網簽協議等)，後進行房屋抵押借款及全權委托賣房等公證手續，並將抵押的房屋網簽到團伙成員名下。

　　在討債中，犯罪團伙甚至憑借款人所簽的房屋租賃合同強行入住，並利用全權委托賣房公證書及相關證件，私下將借款人的房產以明顯低於市場價(約等於借款人借條總金額)過戶到該團伙成員的個人及公司名下，部分房產已被再次轉賣他人。

　　去年12月29日凌晨，市公安局刑偵總隊會與寶山分局聯手，在本市靜安、嘉定、楊浦、松江、浦東等區及外省市地區同步開展收網行動，一舉搗毀5個『套路貸』犯罪團伙，查獲大量借條、合同、房產證、戶口薄等涉案物品，查證詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事等案件16起。