『區塊鏈』+茶詐騙四部曲

　　第一步：穿上『馬甲』

　　第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上『區塊鏈』的外衣，普銀公司聲稱其發布的『普洱幣』(後更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平臺)上買賣，以此賺取差價。

　　第二步：粉墨登場

　　第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。

　　第三步：引君入瓮

　　第三步,犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓『投資者』吃到一些甜頭。但根據警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉昇至10元。該公司承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分(一拆十)，使投資人持有的普銀幣擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶作為支橕，實際上只有少量的庫存藏茶。

　　第四步：收割『韭菜』

　　最後就是『割韭菜』了。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發幣時稱資金將用於茶葉的投資，但在偵查中發現，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。

　　警方：虛擬貨幣兼具多種違法犯罪特征

　　深圳南山公安分局經偵大隊副大隊長王飛表示，我國禁止虛擬貨幣的發行和交易，『虛擬貨幣本身毫無價值，作案分子構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯』。今年，相關部門審計抽查的60家平臺發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。除非法集資之外，虛擬貨幣甚至是被人做傳銷之用。

　　寶安警方昨日通報了一起借虛擬貨幣名義的新型傳銷案，嫌疑人唐某猛認識了一自稱是『LPA全球普惠金融投資平臺』中國區負責人的王某軍，該公司的運作模式是在平臺上發行200萬個LPA幣，每個價值0.2美分，投資者每交易10萬個LPA幣，LPA幣的價格就漲0.01美元，當LPA幣的價格漲到0.4美元就達到拆分標准，拆分後可以申請提現。而唐某猛只要發展會員，就能拿到會員投資額的5%-6%的傭金。

　　去年2月至7月間，唐某猛通過利誘、勸說等方式不斷拉人頭入會，發展下線，並組建微信群進行教學。至案發之時，其團隊層級超過三層，下轄人員100多人，團隊投資金額500多萬元。唐某猛因此非法獲利50多萬元，其中傭金就達30萬元。

　　律師：虛擬貨幣存在『龐氏騙局』風險

　　深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著『龐氏騙局』的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。

　　張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。

　　提醒：

　　投資者應提高風險意識

　　面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資；二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被『耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益』等表象所迷惑而盲目投資；三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免『賺了利息、丟了本金』。

　　張興彬表示，投資者只有遠離打著區塊鏈技術包裝的虛擬貨幣投資，放棄急功近利的暴富幻想纔是最好的『投資之道』。