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銀監會通報違規擔保案件 廣發銀行被重罰
2017-12-11 09:03:36 來源:人民網-人民日報  作者:歐陽潔
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極光新聞

  銀監會近日發布對廣發銀行惠州分行違規擔保案件的處罰結果,對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元,同時對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消5年高管任職資格、警告和經濟處罰,對6名涉案員工終身禁止從事銀行業工作。

  據介紹,2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在『招財寶』平臺發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之後10多家金融機構拿著兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

  銀監會相關負責人介紹,這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機構眾多,情節嚴重,性質惡劣,社會影響極壞,為近幾年罕見。案發時該行公司治理薄弱,存在著多方面問題。首先是內控制度不健全,對分支機構既存在多頭管理,又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂。其次對於監管部門設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令,涉案機構置若罔聞,違規『兜底』,承諾保本保收益,嚴重違反法律法規、擾亂同業市場秩序、破壞金融生態。再次涉案機構采取多種方式,違法套取其他金融同業的信用,為已出現嚴重風險的企業巨額融資,掩蓋風險狀況,致使風險擴大並在一部分同業機構之間傳染,資金面臨損失。最後內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱,同時該行經營理念偏差,考核激勵不審慎,過分注重業績和排名,對員工行為疏於管理。

  銀監會相關負責人介紹,下一步,銀監會將堅持『監管姓監』,依法加大監管力度,不斷深化整治銀行業市場亂象工作,嚴肅查處各類違法違規行為。同時積極引導銀行業金融機構找准定位,回歸本源,切實提高內控合規水平,真正形成『不敢違規、不能違規、不願違規』的銀行業合規文化,確保銀行業依法合規穩健運行。

責任編輯:孫嵐
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