『螞蟻口服液』引來15億元非法集資萬餘中老年人受騙損失難追回

　　中新網南京12月21日電 21日，南京市中級人民法院公開審理宣判一起重大集體非法集資案。該案涉案金額超過15.26億元，參與集資人數一萬餘人，其中大部分是中老年人。據法院一審判決，以集資詐騙罪分別判處被告人李某、孫某某無期徒刑，並處沒收個人全部財產；以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人王某、張某某、禹某某等64人9年至6個月不等的有期徒刑。

　　2015年4月，陳某(另案處理)成立南京玄祥時韻商貿有限公司(以下簡稱『玄祥時韻公司』)後，組織、僱傭被告人王某等人向社會不特定公眾通過發放傳單等形式進行宣傳，以藍莓口服液、螞蟻口服液等商品營銷，借生態農業、健康養老等項目投資為名，用高額回報為誘餌，吸引社會公眾投資。

　　據檢方在法庭展示，該案集資模式主要為以下兩種：第一種是集資期限為6或10個月，每份投資份額不限，期限屆滿後集資參與人以廣告費名義共獲得集資本金以及60%-80%的利息，分成6或10個月支付，相當於月息6%-8%；第二種是集資期限20個月，每份份額為20萬元，前10個月集資參與人不領取本息，第十一個月至第二十個月以廣告費名義共領取本金及利息共計103.7414萬元，相當於月息20.93%。

　　2016年2月，被告人李某、孫某某設立南京嘉愛叡百貨貿易有限公司(以下簡稱『嘉愛叡公司』)，於2016年3月16日至2016年4月8日間，沿用玄祥時韻公司的集資模式繼續以高額利息為誘餌，以嘉愛叡公司名義向社會不特定公眾非法集資共計人民幣2.28億餘元，已造成2093名集資參與人共計人民幣2.20億餘元無法償還。

　　此外，被告人王某、張某某、禹某某等64人自2015年4月起先後分別任玄祥時韻公司、嘉愛叡公司主管、業務部經理、營銷經理、業務員等，期間，單獨或組織他人分別向集資參與人吸收存款15.26億元至38.98萬元不等，共計造成11059名集資參與人損失10.15億元。

　　經庭審查證，李某和孫某某在獲得高額集資款後，除兌付前期玄祥時韻公司集資款本息外，就將部分集資款轉移後用於個人消費以及償還兩人的債務等。

　　案發後，公安機關扣押、凍結贓款及相關被告人退出違法所得共計約人民幣4179.2萬元、港幣15.36萬元、泰銖1.2萬元、美元54元，扣押伯爵手表二只、賓利牌轎車一輛、葡萄酒一千箱、黃色金屬塊狀物15只，輪候查封了房產七套、土地五處等。

　　據該案庭審審判長劉天虹介紹，該案有非法集資案的典型意義：首先，經司法審計報案的集資參與人人數達11059人，非法集資金額高達15.26億元，造成經濟損失高達10.15億元，不論集資參與人數還是涉案金額都非常大；其次，集資手法盡管不新穎，社會一般人也應能認識到任何實體經營或者理財項目都不可能有如此高的投資回報，但仍有眾多老百姓對其趨之若鶩、執迷不悟；而受騙上當的其中有不少都是中老年人，有錢又有閑，有投資獲利的需求，容易為非法集資所吸引。與之相對的是，犯罪的則多是年輕人，甚至不少是剛剛大學畢業的社會新人。

　　記者了解到，令人遺憾的是，法院通過庭審發現，由於公司賬目不全、資金流量巨大，大量資金被被告人用於兌付前期集資本息，甚至揮霍消耗，贓款去向難以查清。公安機關雖然也竭盡所能查封、扣押了涉案贓款贓物，但所追回的贓款贓物與非法集資犯罪造成的損失相比微乎其微，集資參與人的經濟損失很難挽回，只能由集資參與人自行承擔。