人在南京，卡卻在香港刷了700萬

　　盜刷者買了一行李箱黃金珠寶，南京警方抓住他們一個小破綻破獲了這個特大跨境詐騙團伙

　　日前南京警方破獲了一起特大跨境盜刷銀行卡案，南京市民一銀行卡在神不知鬼不覺的情況下居然被人在香港盜刷近700萬元，購買黃金珠寶，經過南京警方長達2個月的不懈努力，最終搗毀了一個橫跨蘇魯粵港的特大跨境詐騙犯罪團伙，抓獲嫌疑人12名，涉案金額近千萬元。

　　通訊員秦公軒徐濤

　　揚子晚報全媒體記者裴叡

　　第一幕

　　神秘的新郎

　　香港中環：男子稱准備結婚，購買一皮箱黃金珠寶

　　4月的香港中環，還是跟往常一樣，熙熙攘攘，人潮洶湧。12日中午，在中環國際金融中心一珠寶店內，來了一名神秘的顧客，這名顧客在店內沒有絲毫猶豫，直奔店長處，用粵語表示自己馬上要辦一場豪門婚宴，需要購買大量的黃金珠寶。

　　看到來了一名大客戶，店長趕忙讓幾個店員一起與顧客進行選貨，從中午12點多一直忙到下午4點，店內的貨已經讓這位顧客選空，還是有很多款沒有現貨，該珠寶公司又緊急向銅鑼灣分店進行調貨，直到18時許，纔將這名顧客所有的貨給配齊。這名顧客也是有備而來，帶著一個大的行李箱。這一次豪華的瘋狂選購，店員經過計算累計達752萬多港幣，顧客付款時，刷卡750萬港幣，另外付了2萬多港幣的現金。要知道，就是在購物天堂香港一下子購買近800萬港幣的黃金珠寶也是較為鮮見的，這名身高近180厘米，說著一口流利粵語的男子給店員留下了深刻的印象。

　　第二幕

　　蹊蹺的短信

　　南京市民：正准備下班，突然收到短信說刷卡700萬

　　而此刻，遠在千裡外的江蘇南京，生意人高先生正准備下班，突然，他的手機收到一條信息，信息顯示，他的卡在香港某POS機一次性消費了近700萬元。高某向家人以及公司會計諮詢，發現沒人用卡赴港消費，立即反應過來，自己的卡肯定被盜刷了，趕緊向南京市公安局秦淮分局報警。

　　高先生告訴警方，卡裡本來只有幾十萬，另外一筆錢六百多萬是其朋友當天分7次給他打的，這筆錢是其之前借給朋友做生意周轉用的。因涉案金額大，警方立即成立以刑偵局、秦淮分局等單位組成的案件合成專案組，開展案件偵破工作。

　　第三幕

　　南下尋賊蹤

　　找來了監控錄像，但仍然不能確定神秘男子的身份

　　在偵查過程中，警方首先從這家香港中環的黃金珠寶店入手，一部分警力南下廣州，通過香港珠寶公司的內地分部，聯系到該珠寶店當時接待購物的店長，店長表示對該男子印象深刻。不僅如此，店長還給警方提供了當時店內的監控錄像，但是對該男子的具體身份，警方仍然不得而知，因為不知道身份，這條線索就這樣徹底斷了。

　　既然受害人的卡是盜刷，肯定是卡的信息源和密碼被泄露出去了，那麼能不能從刷卡的源頭尋找線索呢？警方通過銀聯等部門的查詢，發現受害人高某刷卡的地點和店家都比較多，警方對這幾百個店家進行一一走訪，但是並不能確定高某的卡片信息究竟是在哪被泄露出去的，高某自己也完全沒有印象。

　　第四幕

　　迎來突破口

　　卡被盜刷後還剩下幾萬，嫌犯查餘額時露出了馬腳

　　到了6月，受害人高某提供了一條線索，引起了警方的注意。高某在卡被盜刷後，立即向所在的銀行進行了掛失凍結，但是卡內還餘有幾萬元，沒有被嫌疑人取走。在案發後，卡雖然被凍結了，卻還有被其他人查詢餘額的痕跡。

　　警方經過分析一下子就明白了。原來嫌疑人在得到受害人的卡後，並沒有一下子刷光，在買黃金後還自己支付了2萬多港幣，主要原因是涉及到跨境匯率等問題。嫌疑人應該是害怕全部刷完卡內錢後，因匯率原因會使得這張卡的餘額不夠而刷卡失敗，這樣受害人就會立即發現情況而凍結這張卡，所以最保險的辦法就是在卡內多預留一部分錢，確保這次大額刷卡一次性成功。

　　高潮

　　鎖定嫌疑人

　　對查詢餘額者跟蹤調查

　　犯罪團伙浮出水面

　　在刷卡成功後，貪婪的犯罪嫌疑人還惦記著受害人卡內剩餘的幾萬元，所以再次進行餘額查詢。根據這個情況，專案組民警立即對查詢受害人卡的人進行跟蹤調查，果然一個叫馮海的人引起了警方的注意，在案發時，他正在廣州頻繁購買多臺POS設備，動機可疑，通過這個突破口，警方將前期偵查的種種線索進行了整合匯總，就像是一串珠子，經過馮海這條線，一個以馮海等人提供卡信息，張學復制卡，梁濤等人跨境洗錢的特大盜刷銀行卡犯罪團伙陸陸續續浮出水面。

　　6月12日，由南京市公安局刑偵局、秦淮分局等多單位組成的合作專案組30餘人分組來到廣州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳邊境、茂名電白等地，一張抓捕的大網悄然展開。警方在廣州設立了抓捕指揮部。

　　此時，臺風『苗柏』從深圳登陸直抵廣州，而警方在准備抓捕時也遇到了意想不到的困難，有的嫌疑人隱匿失去了蹤跡、有的在香港還沒有入境、有的行蹤飄忽不定，這一下子打亂了警方的部署。

　　此時，南京市公安局刑偵局局長孫育海趕到廣東，一方面積極與當地公安機關協調配合；另一方面給專案組全體人員打氣鼓勁，抓捕的主要難度在於這個案子的十幾個嫌疑人都在一條線上，牽一發而動全身，幾個點必須同步開抓，如果抓其中一人，其他人必然如驚弓之鳥，如鳥獸散。警方必須爭分奪秒，一場與時間賽跑的抓捕行動從16日拉開了序幕。一個由30多人組成的8個抓捕小組全部開始行動。

　　結局

　　嫌犯全落網

　　多點開花抓獲12名嫌疑人

　　該團伙正謀劃另一起大案

　　隨著專案組廣州指揮部的一聲令下，抓捕行動從17日零時全面開展。最先落網的是在滬某賓館的深圳人張偉，張偉因為與案件主犯聯系較多，經研判應該與復制銀行卡有千絲萬縷的聯系。16日，正在杭州西湖與朋友旅游的他，做夢也沒想到，他的一舉一動早就被警方盯上了。17日凌晨，隨著指揮部的指令到達，早已被警方牢牢監視的張偉，在滬某賓館中順利落網，此時他還不知道他已經被警方跟蹤了整天了，從杭州一直到上海！

　　在凌晨2時許，廣州組的抓捕行動卻傳來不利的消息，本該到案的該案件的主犯馮海卻突然失蹤，馮海在該案件中是主犯之一，受害人的卡泄露復制應該都是馮海乾的，是否能找到他直接關系到該案件是否成功告破。當時廣州下著傾盆大雨，因為警方得到消息，馮海是駕車走G15高速從茂名到廣州又要開始新的一輪作案。本來廣州抓捕組的計劃是既然已經掌握他的車子，抓捕也是輕而易舉。按照駕車時間計算，凌晨1點左右，他就應該直接鑽進警方布控的『口袋』中，可是已經是凌晨2點，在茫茫雨幕中，馮海居然隨大雨變得無影無蹤。

　　在請示指揮部後，抓捕組決定冒著大雨直接上高速對幾個服務區進行尋找，凌晨4時許，終於傳來好消息。原來馮海是吸毒人員，開車途中毒癮發作，在高速服務區昏沈大睡，而此時在大雨中奔波2個小時的專案組民警早已淋成雨人。

　　主犯落網後，佛山、惠州、珠海、深圳幾個抓捕組的嫌疑人也紛紛落網。這也標志著這起特大盜刷銀行卡案在全體參戰民警奮力偵破2個月零5天後成功告破，抓獲涉案嫌疑人12人、現場繳獲銀行卡、POS機、保險櫃、手機、電腦若乾，還及時阻止了該犯罪團伙正准備實施的一起1000萬銀行卡盜刷案。

　　(文中人物皆為化名)