『資深分析師』誘騙客戶致虧損

　　2016年4月9日，孫少楠辭掉原單位工作，在石家莊市成立智涵投資諮詢有限公司，開始創業。6月初，孫少楠與湖南久豐國際商品現貨交易市場有限公司簽訂合作協議，智涵公司成為湖南有色金屬交易平臺的395號會員單位。根據協議，智涵公司負責招攬客戶到湖南有色金屬交易平臺投資現貨原油、白銀、天然氣，並向湖南久豐公司繳納保證金。雙方約定，客戶交易手續費由久豐公司與智涵公司三七分成，客戶虧損歸智涵公司所有，客戶盈利從智涵公司繳納的保證金中扣除。

　　孫少楠打著這個招碑，在58同城等網絡上招募了程贏年等人為業務經理，尚永芳等人為副經理兼主播，又先後招募孫超林、馮雲美、徐陸芝等40名業務員。隨後，孫少楠出資購買了上百個QQ號碼分發給業務經理、業務員。其中，程贏年、尚永芳負責開戶、發禮品，活躍房間聊天氣氛，並在房間發送虛擬盤盈利截圖，誘騙客戶注入資金。

　　孫少楠、程贏年、尚永芳等人以『資深分析師』之名騙取客戶信任後，隱瞞『現貨』交易高額手續費，故意向客戶提供所謂的漲跌行情，指導客戶頻繁操作，導致投資者頻頻虧損，由此獲取客戶高額手續費及虧損。獲得贓款後，經理及副經理按手續費4%和客戶虧損的4%提成，業務員按照底薪加手續費的10%提成分贓，其餘歸孫少楠自肥。

　　經過多名辦案人員跨省作戰，最終查明了孫少楠團伙采取上述隱蔽手段，從2016年8月開始至2017年1月，半年時間累計騙取來自河南等各地18名客戶注入173萬元投資資金。

　　2017年9月12日，宛城區檢察院以涉嫌電信詐騙犯罪對孫少楠、程贏年、尚永芳等6名主要犯罪嫌疑人提起公訴，其他40名『業務員』被另案處理。

　　□案件分析

　　莫被現貨投資盈利『遮望眼』

　　辦案檢察官介紹，此類網絡詐騙案件具有一定的隱蔽性，受害人對所提供的信息鑒別能力比較弱，加之部分投資者存在一夜暴富的僥幸心理，給犯罪嫌疑人以可乘之機。針對此類違法犯罪案件，辦案檢察官表示，不要盲目輕信他人的謊言，固守自己的心理防線，不因貪小利而受不法分子的誘惑；要學習和了解網絡金融知識，在投資交易前應充分了解該平臺和網站的合法性與誠信度，不要輕易投注。

　　辦案檢察官建議，金融及網絡管理等部門應加強對『第三方網絡投資平臺』的監管，給網絡投資者一個安全、潔淨的網絡投資環境。此外，檢察機關應協同公安機關加大對網絡詐騙等犯罪行為的預防、分析、研判及打擊力度，定期通過檢務公開、兩微一端和官方網站通報各類新型電信詐騙的案事件信息，為維護網絡金融市場有序發展提供強有力的司法保障。

　　檢察官特別提醒，當遇到『資深分析師』時應經受住誘惑，不要輕易相信『現貨投資盈利』等虛假承諾，不要輕易投注。確實想要投資時，應向工商部門或有關部門核實其公司或網站注冊情況、運營狀況、誠信度等。